Testaments et mariage

effet du mariage sur un testament

Dans cet article

L'une des choses les plus importantes que vous puissiez faire pour votre famille est d'avoir un testament en place. Imaginez qu'à votre décès, vos biens ne soient pas distribués à votre conjoint et à vos enfants comme vous le souhaiteriez et qu'ils soient pris dans des affaires juridiques coûteuses et épuisantes liées à ces biens. La création d'un testament est un moyen d'aider à éliminer ces problèmes.

Un testament est essentiellement un document qui vous permet de garder le contrôle sur la façon dont votre domaine (vos avoirs et biens) est géré et distribué à votre décès. Cela pourrait être aussi simple que la façon dont les fonds d'un compte bancaire sont répartis entre les enfants ou comment qui reçoit la maison en Floride et celle de New York.

Mariage et testaments

Il est important de comprendre que si vous n'avez pas de testament valide à votre décès, vos actifs seront probablement soumis aux lois de l'État. En d'autres termes, l'État déterminera qui hérite de quoi. Ce processus de transfert de propriété aux héritiers légitimes est connu sous le nom de homologation . Le juge nommera un administrateur pour servir de exécuteur (une personne nommée dans un testament pour gérer votre succession) de votre succession. Il est également important de noter le mot critique valide lorsqu'il s'agit de la volonté. Si un testament est jugé invalide par le tribunal, cela pourrait déclencher la même action du tribunal prenant le contrôle.

Les lois relatives aux testaments varient d'un État à l'autre, il est donc important de demander conseil à un avocat expérimenté dans la création de testaments et la planification successorale ou de rechercher les lois respectives de l'État. Si vous avez l'intention de rédiger votre propre testament, vous devez suivre certaines étapes courantes :

1. Le document doit être dactylographié ou imprimé lisiblement à l'encre bleue ou noire.

2. Créez une rubrique Dernières volontés et testament

3. La première ligne doit inclure votre nom, votre ville et votre état de résidence, votre date de naissance et votre intention de créer un testament définitif.

4. Si vous avez un testament antérieur ou existant que vous remplacez ou révisez, incluez une déclaration indiquant que vous révoquez tous les testaments antérieurs.

5. [Le cas échéant] Indiquez le nom de votre conjoint ainsi que la date et le lieu du mariage.

6. Indiquez le nombre et les noms de tous les enfants vivants que vous avez.

7. Si vous avez des enfants mineurs, identifiez qui s'occupera d'eux après votre décès. C'est une bonne pratique de prévoir un tuteur supplémentaire pour les enfants mineurs au cas où le premier choisit ou est incapable d'agir en tant que tuteur.

8. Nommez quelqu'un pour être le représentant personnel de votre succession. Il est de bonne pratique de fournir une personne supplémentaire pour agir à ce titre si la première choisit ou est incapable d'exercer la fonction.

9. Créez une liste de tous les biens, actifs, finances, etc. que vous donnerez, à qui ils iront et toutes les conditions supplémentaires associées à la distribution. Soyez aussi précis que possible lorsque vous décrivez la propriété. Par exemple, indiquez la marque, le modèle et l'année d'une automobile. De plus, identifiez clairement la personne à qui la distribution sera faite, y compris son nom complet et sa relation avec vous.

10. Au bas du document, écrivez votre nom, votre ville et votre état de résidence actuels et la date.

11. Créez une ligne pour votre signature.

12. Créez des lignes de nom, d'adresse et de signature pour trois témoins sous votre ligne de signature. Les témoins ne peuvent pas être une personne désignée comme bénéficiaire dans le testament.

13. Signez votre testament devant les trois témoins et demandez-leur de fournir leurs informations et leurs signatures respectivement.

Testaments statutaires

Quels sont les effets du mariage sur un testament ? Prendre la décision de rédiger un testament est une étape importante lorsque l'on est marié. Le choix du type de testament, les coûts de préparation du testament, les lois de l'État ayant une incidence sur les testaments et la complexité des biens et des actifs qui seront identifiés dans le testament seront propres à chaque personne.

Si vous avez des biens et des actifs limités et que vous recherchez un testament simple à remplir, un testament légal peut vous convenir. Cela dit, seuls quelques États autorisent ce type de testament (actuellement uniquement la Californie, le Maine, le Michigan, le Nouveau-Mexique et le Wisconsin). D'autres facteurs qui peuvent conduire à la nécessité d'une loi comprendront :

  • Vous rencontrez une urgence et avez donc besoin d'avoir un testament immédiatement.
  • Vous ne pouvez pas vous permettre de faire rédiger un testament non statutaire.
  • Vous partez en voyage prolongé ou à l'étranger et n'avez pas de testament en place.

Les testaments statutaires sont des testaments pré-formatés dans lesquels l'individu remplit des réponses et des cases à cocher. Ils sont généralement peu coûteux à préparer et ont une portée très limitée (éliminant ainsi votre capacité à personnaliser le testament). Une note importante… évitez de modifier un testament statutaire car cela augmente le risque qu'un tribunal puisse le rendre invalide.

Ainsi, si l'accès à un testament simple et gratuit qui est conforme aux lois de votre état, ne nécessite pas d'avocat et répond à votre intention, un testament légal peut vous convenir.

Testaments de vie

Maintenant que vous êtes marié, imaginez que vous ayez un horrible accident qui vous laisse dans le coma ou dans un état végétatif. Imaginez maintenant que votre conjoint et/ou vos enfants croient qu'il y a un espoir que vous vous rétablissiez et qu'ils veulent prolonger la période pendant laquelle les médecins disent qu'ils vous maintiendront sous respirateur artificiel. Que voudriez-vous qu'il se passe dans cette situation ? Eh bien, en l'absence d'un document légal exprimant vos souhaits dans ces situations, les choix seront probablement laissés aux médecins. C'est là qu'un testament de vie entre en jeu.

Testaments de vie

Un testament biologique est souvent confondu avec d'autres types de testaments, mais c'est l'un des documents les plus importants que vous puissiez avoir lorsque vous êtes marié et que vous engagez votre planification successorale. Ne considérez pas un testament de vie comme un testament utilisé pour laisser des biens à votre décès, mais une directive aux professionnels de la santé reflétant vos souhaits lorsque vous faites face à des soins médicaux de fin de vie ou que vous êtes incapable de communiquer vos décisions. Il offre également la possibilité d'identifier les soignants que vous autorisez à prendre des décisions pour vous en votre nom. Ainsi, contrairement aux autres testaments, il n'a aucun pouvoir après votre décès.

Les testaments de vie sont souvent utilisés conjointement avec unprocuration durable. Dans certains États, ces deux documents sont souvent combinés en un seul. Lors de la préparation de votre testament de vie, certains facteurs à prendre en compte incluent la réanimation, l'alimentation par sonde, les médicaments qui seront utilisés, la gestion de la douleur, la ventilation mécanique et la dialyse.

Bien que différent des autres testaments, il existe toujours des exigences légales liées à sa préparation et elles varient d'un État à l'autre. En règle générale, cependant, les testaments de vie doivent respecter les lois de l'État et les exigences relatives à la légalisation du document et des témoins. Une fois qu'il est signé, notarié et attesté (selon les lois de votre état), le testament de vie est effectif (bien qu'il ne soit pas nécessaire à moins que vous ne soyez dans une situation où vous ne pouvez pas communiquer vos souhaits concernant le traitement). Ces testaments peuvent également être révoqués à tout moment.

En planifiant à l'avance et en préparant un testament de vie, vous pouvez aider à éviter le chagrin et la souffrance inutiles que votre famille éprouverait autrement, ainsi que fournir des conseils sur vos choix lorsque vous faites face à une maladie en phase terminale, une blessure, le coma ou la fin de vie.

Testaments conjoints

Lorsqu'un couple est marié, il considère souvent son union comme une union qui inclut la rédaction d'un testament unique pour les deux. Ainsi, ils s'engagent à disposer de leurs biens à leur décès comme convenu dans le testament. Généralement, le résultat est que le conjoint survivant hérite de tous les biens de l'autre conjoint. En d'autres termes, lorsqu'un conjoint décède… le conjoint survivant hérite de tout… lorsque le conjoint survivant décède, tout va aux enfants.

Les testaments conjoints sont souvent recherchés par les couples mariés car ils ne concernent qu'un seul document (et donc uniquement les frais d'un seul document et en simplifiant les termes prévus). Souvent, ils sont également souhaités lorsqu'un conjoint a des enfants d'une relation précédente et qu'il veut être sûr qu'on s'occupera d'eux pendant le reste de sa vie. Ceci est généralement suivi de la distribution des biens et des actifs laissés au conjoint survivant à leurs héritiers à leur décès.

Bien que les conjoints puissent avoir l'intention de léguer leur succession à leur conjoint survivant, l'élément d'être le dernier testament des deux parties peut entraîner des difficultés. Des problèmes surviennent souvent lorsque le conjoint survivant se remarie et souhaite modifier la répartition de la succession à son décès ou souhaite simplement déshériter l'héritier. D'autres défis peuvent être des expériences lorsque le couple crée un testament conjoint alors qu'il est jeune et que l'un d'eux meurt prématurément et de façon inattendue. En raison du testament conjoint, le conjoint survivant n'est pas en mesure de réagir au changement de circonstances, se trouvant ainsi potentiellement confronté à des problèmes d'impôt sur les successions ou ne pouvant pas distribuer l'héritage d'un héritier de manière anticipée.

Au moment de prendre la décision de conclure un testament conjoint au moment de votre mariage, il est important de tenir compte de vos principales préoccupations en matière de répartition de votre succession. Ce faisant, vous augmentez les chances de garantir que l'héritage de vos enfants sera protégé et leur sera distribué comme vous le souhaitez (par opposition aux futurs enfants ou conjoints du conjoint survivant).

Si vous décidez de poursuivre un testament conjoint, il est fortement recommandé de demander conseil à un avocat qualifié en planification successorale.

Rédaction de votre propre testament

La rédaction de documents juridiques, en particulier ceux qui peuvent avoir un impact significatif sur vous et votre famille, est une tâche pour laquelle des avocats qualifiés doivent être recherchés. Il n'y a rien de pire qu'un testament mal et non conforme à la loi rejeté par le tribunal, ce qui oblige le tribunal à prendre des décisions concernant votre succession… par opposition à votre conjoint.

Encore une fois, il est toujours recommandé de rechercher un avocat qualifié pour vous aider à préparer votre testament ou d'autres documents juridiques. Si vous choisissez, cependant, de rédiger le document vous-même, il est important de comprendre d'abord les lois et procédures applicables de l'État relatives aux testaments. Ne pas le faire peut entraîner des conséquences importantes.

De nombreux États proposent des formulaires qui obligent les individus à répondre à des questions et à saisir des informations. Ainsi, il est recommandé de faire des recherches pour voir si votre état propose un modèle ou un formulaire pour le type de testament que vous souhaitez créer. Si vous échouez dans votre recherche, il se peut que vous deviez créer vous-même le verbiage. Remarque : Il existe de nombreuses informations sur Internet concernant la rédaction et les modèles de testament. Cela ne signifie pas qu'ils sont exacts, conformes à vos lois respectives ou incluent les informations dont vous avez besoin. Pire encore, imaginez que vous utilisez un modèle que vous trouvez en ligne et sans vous en rendre compte, vous vous appuyez sur une clause qui renonce à vos droits ou à ceux de votre famille.

Pour vous aider à démarrer, veuillez consulter l'exemple de verbiage ci-dessous pour une dernière volonté et un testament. En outre, cet exemple est à titre informatif uniquement, n'est pas destiné à être utilisé et n'est pas une orientation, un conseil ou une recommandation.

Dernière volonté et testament

Je, John Doe, né le 24 octobre 1960 et résidant au 12345 South ABC Ave., Los Angeles, CA 90052 dans le comté de Los Angeles, État de Californie, et étant sain d'esprit et de mémoire et n'agissant pas sous la fraude, la menace, la contrainte ou l'influence indue de toute personne, faites, publiez et déclarez par la présente que ceci est mon testament, et révoquez expressément par la présente tous les anciens testaments et codicilles aux testaments que j'ai faits jusqu'à présent.

Je déclare être marié à Jane Doe dont la date de mariage est le 1er janvier 2005 à Santa Clarita, CA et résidant au 12345 South ABC Ave., Los Angeles, CA 90052 dans le comté de Los Angeles, État de Californie, et tous les références dans ce testament à ma femme sont à elle.

Je déclare que toute référence dans ce testament à mes enfants inclura tout enfant à moi à partir de ce jour, ou légalement adopté. À l'heure actuelle, j'ai deux enfants, Janna Doe, née le 13 novembre 2008 et James Doe, né le 23 mai 2012. Janna Doe et James Doe seront collectivement appelés mes enfants dans ce testament.

Dernière volonté et testament

Si ma femme et moi devions mourir simultanément, je nomme Bill Doe, résidant au 25852 South XYZ St., San Antonio, TX 75265 dans le comté de Bexar, État du Texas, pour être le tuteur de l'un de mes enfants qui n'a pas atteint le âgé de 18 ans au moment de notre décès. Dans le cas où Bill Doe ne veut pas ou est incapable d'agir en tant que tuteur pour mes enfants, je nomme Jill Doe pour être le tuteur de l'un de mes enfants qui n'a pas atteint l'âge de 18 ans au moment de notre décès. Je nomme la nomination du tuteur comme décrit et demande au tribunal de nommer le candidat, d'accorder au tuteur la garde de l'enfant ou des enfants, d'accorder au tuteur tous les pouvoirs statutaires et discrétionnaires en vertu des lois de l'État de Californie, y compris, mais sans s'y limiter, le changement la résidence et le domicile des enfants à l'État où le tuteur peut alors résider, et nommer ladite personne comme tuteur de la succession de cet enfant ou de ces enfants.

Je nomme William Doe, domicilié au 25864 JKL St., Miami, FL 52589 comme seul exécuteur testamentaire de ma succession. Dans le cas où William Doe est incapable ou choisit de ne pas exercer les fonctions d'exécuteur testamentaire, je nomme Alyssa Doe, domiciliée au 45878 DEF Ave., Seattle, WA 74563, en tant qu'exécuteur suppléant ou successeur de ma succession. Aucun cautionnement ne sera exigé d'un exécuteur désigné ci-dessus par moi. La référence dans ce testament à mon exécuteur comprend tout représentant personnel de ma succession.

Je souhaite céder ma succession comme suit :

1. Le titre de résidence au 12345 South ABC Ave., Los Angeles, CA 90052 dans le comté de Los Angeles, État de Californie à mon épouse.

2. UniverselPolice d'assurance-vieavec la compagnie d'assurance-vie ABC, police # 123-654-GH, au montant de 750 000 $ à répartir 50 % à mon conjoint et les 50 % restants à répartir également entre mes enfants vivants. Si l'un des bénéficiaires de cette police ne me survit pas, la distribution du bénéficiaire non survivant sera répartie également entre les bénéficiaires survivants de la police.

3. Le titre du Range Rover 2012, VIN # GB2589658762575 à mon épouse.

EN FOI DE QUOI, j'ai apposé ma signature ce _______ jour de ____________, 20___ à ________________, ______ et déclare par la présente que je signe et exécute cet instrument comme ma dernière volonté et testament volontairement, que je l'exécute comme mon acte libre et volontaire pour les fins qui y sont exprimées, et que j'ai l'âge de la majorité ou autrement légalement habilité à faire un testament, et sous aucune contrainte ou influence indue.

_________________________________________

Jean Doe

Adresse : 12345 South ABC Ave., Los Angeles, Californie 90052

Numéro de sécurité sociale : 125-45-6789

En ce ______ jour de __________ 20____, John Doe nous a déclaré, soussigné, que cet instrument était sa volonté et nous a demandé d'en être les témoins. Il a alors signé ce testament en notre présence, tous les témoins étant présents en même temps. Nous maintenant, à sa demande et en sa présence et en celle des autres témoins, souscrivons nos noms et déclarons que nous comprenons qu'il s'agit de ses dernières volontés et qu'à notre connaissance, il a atteint l'âge de la majorité, est légalement habilité à faire un testament, et n'agit pas sous la contrainte, la menace, la fraude ou de fausses déclarations, ni sous contrition ou influence indue. Nous déclarons sous peine de parjure en vertu des lois de l'État de Californie que ce qui précède est vrai et correct.

Témoin #1

Nom en caractères d'imprimerie : _________________________ Signature: ___________________________

Adresse : __________________ Ville ________________ État ________ Code postal ________

Témoin #2

Nom en caractères d'imprimerie : _________________________ Signature: ___________________________

Adresse : _________________ Ville ________________ État ________ Code postal ________

Témoin #3

Nom imprimé : ______________ Signature: ___________________________

Adresse : ________________ Ville ________________ État ________ Code postal ________

Modifier ou révoquer un testament

Lorsque vous vous mariez et que vous avez un testament, il y a des moments où des événements peuvent déclencher la nécessité de réviser ou de révoquer un testament. Alors, qu'est-ce qui pourrait déclencher le besoin de faire l'un ou l'autre? Peut-être qu'il est obsolète et qu'il y a eu des changements importants qui doivent être corrigés. Vous venez peut-être de divorcer et vous ne souhaitez pas que votre ex-conjoint reçoive une partie de votre succession ? Quelle que soit la raison, il est important de comprendre quels sont vos droits et les processus requis pour réviser ou révoquer un testament.

Commençons par distinguer la modification de la révocation. Changer peut signifier que vous rédigez un nouveau testament ou que vous ajoutez une modification (également appelée codicille) à votre testament existant. En d'autres termes, modifier un testament n'est pas rayer des sections d'un testament. Que vous utilisiez ou non un codicille ou que vous en rédigiez un nouveau sera lié aux types de modifications qui doivent être apportées.

Certaines raisons qui sont généralement associées à la modification d'un testament incluent les changements d'exécuteurs testamentaires et de fiduciaires que vous avez nommés dans le testament, l'ajout de bénéficiaires (par exemple, de nouveaux enfants, des enfants adoptés, etc.), le mariage, les modifications des lois de l'État, des changements importants dans la valeur de votre succession et le divorce.

Lorsqu'un testament est révoqué, il n'est plus valide. Si vous avez un testament à votre décès et que vous avez révoqué un ou plusieurs testaments au fil du temps, c'est le testament non révoqué le plus récent qui déterminera la manière dont votre succession sera gérée. Si vous révoquez un testament et que vous ne parvenez pas à en mettre un nouveau en place avant votre décès, cela signifie que votre succession sera soumise aux lois ab intestat de votre état.

Si vous choisissez de réviser votre testament, certaines étapes sont généralement nécessaires pour qu'il soit considéré comme légal. Il s'agit notamment d'être écrit, d'être signé par vous, d'être signé par des témoins et de votre intention de faire partie du testament.

La révocation d'un testament, en revanche, peut être réalisée de différentes manières. Par exemple, détruire le testament (par exemple, le brûler, le déchirer, le déchiqueter, etc.) ou mettre en œuvre un nouveau testament correctement exécuté en révoquant tous les testaments faits avant le nouveau.

Comme pour la construction de testaments, il est important de comprendre les lois de votre état relatives à la révision et à la révocation des lois. Il est également recommandé de demander conseil à un avocat qualifié en planification successorale pour vous assurer de ne pas vous retrouver avec un testament invalide.

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